Phối hợp cách tiếp cận của chính phủ liên bang đối với tiền điện tử

Tổ chức ban đầu U. S. Chiến dịch chống ransomware của chính phủ có liên quan đến các nỗ lực quản lý của chính phủ

Vào tháng 3 năm 2022, U. S. Tổng thống Joe Biden đã nuôi hy vọng của toàn thể Hoa Kỳ. S. ngành công nghiệp tiền điện tử bằng cách ký một sắc lệnh chỉ đạo các tổ chức liên bang dưới sự giám sát của anh ta phát triển các kế hoạch để điều chỉnh tiền điện tử tốt hơn, không chỉ xem xét các rủi ro tiềm ẩn mà còn cả các lợi ích có thể có của ngành

Trong khi Biden, với tư cách là nhà lãnh đạo của thế giới tự do, là tên và bộ mặt của mệnh lệnh, thì nhiệm vụ thực sự viết tài liệu mở rộng đã rơi vào tay một đội quân ảo gồm những anh hùng vô danh. Một trong những tác giả, Carole House, là cựu Giám đốc Nhà Trắng về An ninh mạng và Đổi mới kỹ thuật số an toàn tại Hội đồng An ninh Quốc gia

Lệnh – và theo phần mở rộng, phản hồi của cơ quan và bộ phận – cho đến nay vẫn chưa trả lời được một số câu hỏi lớn nhất của ngành công nghiệp tiền điện tử. Mặc dù vậy, nó đã được khen ngợi rộng rãi khi nó được xuất bản. Các nhà vận động hành lang trong ngành và những người tham gia khác, luật sư và nhà hoạch định chính sách trên khắp thế giới cho biết lệnh này có thể dẫn đến “hướng dẫn quy định rõ ràng”, lưu ý đến lời kêu gọi báo cáo và nghiên cứu thay vì quy định mới. Những lo ngại rằng lệnh này là bước đầu tiên hướng tới một cuộc đàn áp nghiêm ngặt theo quy định đã giảm bớt

Lệnh hành pháp đã dẫn đến nỗ lực đầu tiên trong việc tạo ra một cách tiếp cận thống nhất của chính phủ đối với tiền điện tử

Một quan chức Nhà Trắng cho biết vào tháng 3: “Đảm bảo sự đổi mới và phát triển có trách nhiệm của hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số là điều cần thiết đối với an ninh quốc gia, ổn định tài chính, khả năng cạnh tranh kinh tế và tiếp tục lãnh đạo toàn cầu của chúng ta”. “Tất cả các bạn đều biết rằng tiền điện tử đã chứng kiến ​​sự tăng trưởng bùng nổ trong những năm gần đây, đạt 3 nghìn tỷ đô la vốn hóa thị trường vào tháng 11 năm ngoái. Nếu không có sự giám sát, sự tăng trưởng bùng nổ trong việc sử dụng tiền điện tử sẽ gây rủi ro cho người Mỹ và sự ổn định của các doanh nghiệp, hệ thống tài chính và an ninh quốc gia của chúng ta. ”

House đã nhiều lần nói rằng việc soạn thảo tài liệu là nỗ lực của cả nhóm, với sự đóng góp của không chỉ bà và các quan chức Nhà Trắng đồng nghiệp, mà còn cả đại diện từ các cơ quan khác nhau và thậm chí cả một số người tham gia phi chính phủ.

Câu chuyện tiếp tục

“Nó vạch ra sáu mục tiêu chính sách chính mà Tổng thống chỉ ra là những ưu tiên chính mà chính quyền và chính phủ đang tập trung vào, sau đó là một số bước và hành động cụ thể để chính phủ xem xét, đồng thời xem xét thêm một số rủi ro cụ thể

Nhà Trắng đã không trả lại yêu cầu bình luận

Phát triển một kế hoạch

House cho biết lệnh hành pháp bắt nguồn từ một nỗ lực toàn diện trước đây của chính phủ

U phối hợp đầu tiên. S. Cô ấy nói nỗ lực quản lý của chính phủ gắn liền với chiến dịch chống ransomware

Ransomware là một vấn đề toàn cầu lớn trong suốt năm 2021, đặc biệt là ở Hoa Kỳ. S. , khi các nhà máy chế biến thực phẩm và cơ sở nhiên liệu bị tấn công

Đáp lại, Nhà Trắng đã thành lập một lực lượng đặc nhiệm để giải quyết các cuộc tấn công ransomware, triệu tập các cuộc họp quốc tế, xử phạt các sàn giao dịch hỗ trợ thanh toán ransomware và đề nghị trả tiền cho thông tin về những kẻ tấn công bằng tiền điện tử

Carole House, Giám đốc An ninh mạng và Đổi mới Kỹ thuật số An toàn, Hội đồng An ninh Quốc gia Nhà Trắng (Shutterstock/CoinDesk)

House cho biết: “Điều đó khá phù hợp với cách mà rất nhiều quá trình hoạch định chính sách diễn ra. Các nhà hoạch định chính sách có thể tập trung vào một loại rủi ro hoặc loại hoạt động cụ thể nhưng sẽ chuyển sang một lĩnh vực rộng lớn hơn. “Sau khi tiếp tục nhận thấy những rủi ro tài chính bất hợp pháp, cũng như nhìn thấy rộng hơn tiềm năng đổi mới của các công nghệ cơ bản, [và] nhu cầu cấp thiết để đảm bảo rằng các biện pháp bảo vệ thích hợp được áp dụng… đã thực sự thúc đẩy sự công nhận rằng . ”

Các tác giả của lệnh bao gồm các quan chức từ Nhà Trắng, nhiều cơ quan liên bang, cơ quan quản lý độc lập và các thành viên khác của Hội đồng An ninh Quốc gia, cô nói. Các đại diện của ngành, các học giả và các nhóm vận động cũng đã được tư vấn để xác định các lĩnh vực chính sách chính và các mục tiêu liên quan

Có đầu vào rộng rãi này là quan trọng

U phối hợp đầu tiên. S. nỗ lực điều tiết của chính phủ gắn liền với chiến dịch chống ransomware

“Lần đầu tiên thiết lập các mục tiêu chính sách, từ các cấp cao nhất có thể trong chính phủ, từ Tổng thống Biden, biết rằng [toàn bộ nỗ lực liên ngành này] là hướng đi của ông ấy và ngành nhận thấy tín hiệu đó, đã thực sự có ảnh hưởng đối với các cơ quan

Điều này lên đến đỉnh điểm trong "cách tiếp cận toàn bộ của chính phủ", vì chính mệnh lệnh này đã nhắc đến nhiều lần, House nói

“Mọi cơ quan được đại diện trong ủy ban chính sách liên ngành đứng ra tuân theo sắc lệnh hành pháp sẽ là một bên liên quan và là một phần của quá trình phát triển đó. ”

House, người đã rời khỏi dịch vụ công vào đầu mùa hè này và hiện đang làm việc tại một công ty đầu tư mạo hiểm, đã tham gia vào các vấn đề liên quan đến tiền điện tử trong nhiều năm. Trước khi giữ vai trò trong Hội đồng An ninh Quốc gia, cô ấy đã làm việc về các vấn đề tiền điện tử tại Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN), Hoa Kỳ. S. Cơ quan giám sát rửa tiền của Bộ Tài chính

“Tôi là người lãnh đạo chính sách tiền điện tử ở đó trong vài năm,” cô nói. Trong thời gian làm việc cho Chính quyền Biden, cô đã làm việc trực tiếp với Phó Cố vấn An ninh Quốc gia về Công nghệ Mạng và Mới nổi Anne Neuberger. Từ giữa năm 2021, House đã cảnh báo các nhà phát triển tiền điện tử xây dựng các công cụ cho sản phẩm của họ để bảo vệ khách hàng của họ và tuân thủ các luật khác nhau về công nghệ và tài chính

Bên ngoài chính phủ, cô ấy cũng là thành viên phụ tá cấp cao tại Hội đồng Đại Tây Dương, một tổ chức tư vấn, nơi cô ấy giải quyết các vấn đề về tiền điện tử và mạng khác. “Tôi chắc chắn sẽ ở trong không gian chính sách đó… Tôi chắc chắn có trách nhiệm lớn hơn trong vai trò hiện tại của mình nhưng tôi rất vui khi được tham gia vào cả cộng đồng chính sách mạng và tiền điện tử. ”

House mô tả công việc của cô ấy theo lệnh điều hành là “vinh dự lớn nhất trong sự nghiệp của [cô ấy]. ”

Cháy chậm

Sáu tháng sau, tác động của lệnh là rõ ràng. Nó đã không dẫn đến bất kỳ luật mới nào hoặc làm rõ một số câu hỏi chính trong ngành, nhưng nó đã làm cho quan điểm của chính phủ liên bang về tiền điện tử rõ ràng hơn nhiều. Cho đến nay, bốn bộ phận của Chi nhánh điều hành đã xuất bản chín báo cáo khác nhau đề cập đến mọi thứ, từ mối quan tâm về tài chính bất hợp pháp đến chính sách năng lượng xung quanh việc khai thác tiền điện tử đến các khía cạnh kỹ thuật của một loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương

“Tôi rất tự hào về toàn bộ liên ngành, vì đã cùng nhau tạo ra khuôn khổ toàn diện đầu tiên này để phát triển tài sản kỹ thuật số một cách có trách nhiệm,” House cho biết. “Có một số nội dung cực kỳ sáng tạo và những thứ mà chúng tôi chưa từng thấy trước đây, chắc chắn là dưới bất kỳ U. S. và tôi thực sự không thấy nhiều, nếu có, các cách tiếp cận quốc tế. ”

Phần lớn lệnh hành pháp tập trung vào rủi ro rửa tiền, rủi ro tài trợ khủng bố hoặc rủi ro ổn định tài chính

Việc phân tích các rủi ro đi xuống tất cả các cá nhân. Một phần của đơn đặt hàng hướng dẫn phân tích về tiềm năng của tiền điện tử để giải quyết các mối quan tâm về tài chính toàn diện

Trong một tuyên bố, Thứ trưởng Tài chính Nội địa Nellie Liang cho biết Bộ Tài chính đã bắt đầu soạn thảo các báo cáo tập trung vào các vấn đề như tương lai của tiền tệ và xác định rủi ro.

“Các báo cáo này đã xác định nhiều rủi ro mà chúng tôi đã thấy xảy ra trong sự bất ổn và thất bại của thị trường tiền điện tử trong vài tuần qua. Điều quan trọng là các nhà hoạch định chính sách phải nhanh chóng tận dụng các cơ quan chức năng hiện có và lấp đầy những khoảng trống đã được xác định bằng cách đưa ra các khuôn khổ pháp lý hợp lý để bảo vệ người tiêu dùng và ổn định tài chính,” bà nói

Tất nhiên, vào tháng 12 năm 2022, ngành công nghiệp ở một vị trí rất khác so với hồi tháng 3, được đánh dấu bằng những thất bại, phá sản và tiền điện tử trị giá hàng triệu đô la có thể bị các nhà đầu tư đánh mất. Những thất bại liên tiếp của Luna stablecoin (Terra), Three Arrows Capital, Celsius Network, Voyager Digital, BlockFi và FTX, và sự sụp đổ rộng lớn hơn của thị trường tiền điện tử, vốn đã mất 1 nghìn tỷ đô la tổng giá trị vốn hóa thị trường kể từ khi lệnh được ban hành lần đầu tiên (

Các cơ quan quản lý đã đánh giá liệu luật hiện hành hoặc luật mới có ngăn chặn Terra hoặc Celsius tiếp theo hay không

House cho biết: “Rất nhiều điều này có thể đoán trước được và thật đáng tiếc là rất nhiều người đã bị tổn thương trong những trường hợp này. “Nhưng cuối cùng, … có những điều mà một số thành viên trong ngành không muốn nghe, đó là phải có quy định hiệu quả hơn, trong một số trường hợp, thực thi trong những trường hợp khác, và chỉ thực hiện và tuân thủ trong những trường hợp khác. ”