5 ngân hàng hàng đầu thế giới 2022 năm 2022

Đà tăng trưởng bền vững là điểm nổi bật của các ngân hàng được Forbes gọi tên. Những năm qua, các ngân hàng này đã xây dựng bộ đệm vững chắc về nội lực, thiết lập đà tăng trưởng bền vững, mở rộng về quy mô vốn, duy trì các chỉ số an toàn và hiệu quả hoạt động trong nhóm dẫn đầu thị trường.

Trong 5 năm qua (2016-2021), tổng lợi nhuận trước thuế của 7 ngân hàng kể trên đã tăng gấp 3 lần, từ 30.000 tỷ đồng lên 100.000 tỷ đồng. Vietcombank liên tục dẫn đầu về quy mô lợi nhuận trong nhiều năm, trong khi VIB dẫn đầu về tốc độ tăng trưởng lợi nhuận với mức tăng trưởng kép đạt 63% một năm trong 5 năm liên tiếp.

Biểu đồ: Lợi nhuận trước thuế năm 2021 và tăng trưởng lợi nhuận kép giai đoạn 2016-2021.

Nguồn: Fiinpro, Báo cáo tài chính các ngân hàng

ROE (tỷ suất sinh lời trên vốn chủ sở hữu) trung bình của top 7 nhà băng này đang ở mức 20%. Trong đó, VIB hiện dẫn đầu toàn ngành với ROE 30% (4 quý liên tiếp gần đây) cùng danh mục cho vay bán lẻ đạt gần 90%.

Biểu đồ: ROE 4 quý gần nhất và Tỷ lệ cho vay bán lẻ trong tổng tín dụng tính đến cuối 2021

Nguồn: Fiinpro, Báo cáo tài chính các ngân hàng

Tín dụng bán lẻ tăng trưởng ở hầu hết các ngân hàng, góp phần thúc đẩy sự năng động của nền kinh tế và kích cầu. Trong 5 năm qua, top 7 ngân hàng đều có những bước chuyển đổi nhất định thể hiện qua tốc độ tăng trưởng bán lẻ trung bình đều trên 20%, trong khi tăng trưởng tín dụng trung bình của ngành chỉ ở mức 14%.

Biểu đồ: Số dư cho vay bán lẻ 2021 và Tăng trưởng kép giai đoạn 2016-2021.

Nguồn: Fiinpro, Báo cáo tài chính các ngân hàng

VIB với tốc độ tăng trưởng bán lẻ trong 5 năm đạt tới 44%, gần gấp đôi so với trung bình các ngân hàng còn lại. Vietcombank là đại diện tiêu biểu trong khối ngân hàng có vốn nhà nước trọng yếu khi giữ tốc độ tăng trưởng trên 30% một năm.

"Trong giai đoạn 5-10 năm tới, ngân hàng bán lẻ tiếp tục là động lực chính của ngành ngân hàng Việt Nam với nhiều tiềm năng và cơ hội tăng trưởng, cải thiện hiệu suất sinh lời và hiệu quả hoạt động", đại diện VIB nhận định.

Về cơ cấu thu nhập từ hoạt động dịch vụ, các ngân hàng cũng ghi nhận những sự dịch chuyển lớn. Thu nhập từ phí tăng trưởng nhanh chóng trong 5 năm qua giúp đóng góp tỷ trọng lớn hơn vào tổng thu nhập của ngân hàng. Trong top 7 ngân hàng, VIB dẫn đầu về tỷ lệ thu nhập từ hoạt động dịch vụ, trong 4 quý gần nhất tỷ trọng thu nhập từ dịch vụ chiếm tới khoảng 18% tổng doanh thu hoạt động của ngân hàng.

Biểu đồ: Tỷ lệ thu nhập từ phí trên tổng thu nhập (4 quý gần nhất) và tăng trưởng trong 5 năm.

Nguồn: Fiinpro, Báo cáo tài chính các ngân hàng

Tại Hội nghị chuyển đổi số ngành Ngân hàng diễn ra sáng 4/8, đại diện Ngân hàng Nhà nước cho biết, nhiều ngân hàng Việt Nam chuyển đổi số ở top đầu với 90% giao dịch khách hàng thực hiện trên kênh số, vượt sớm và xa mục tiêu đặt ra tại Quyết định 810 là 70% vào năm 2025.

6 trong số 7 ngân hàng niêm yết tiêu biểu đã đầu tư mạnh mẽ vào công cuộc chuyển đổi số trong nhiều năm và nằm trong top dẫn đầu, với tỷ lệ giao dịch qua ngân hàng số chiếm đến trên 90% trên tổng số giao dịch.

Nguồn: Tổng hợp từ thông cáo báo chí của các ngân hàng

Các ngân hàng niêm yết top đầu cũng là nhóm năng động trong việc ra mắt các sản phẩm dịch vụ với tính năng vượt trội dành cho khách hàng, đặc biệt thị trường thẻ với nhiều tiềm năng.

Dẫn đầu xu thế thẻ trên thị trường nhiều năm, VIB gắn liền với các sản phẩm thẻ ấn tượng và lần đầu có mặt tại Việt Nam. Đây cũng là ngân hàng dẫn đầu trong nhóm về tổng chi tiêu thẻ của khách hàng.

Theo VIB, nhà băng này đang nắm top đầu thị phần của Mastercard tại Việt Nam với hơn 35%. TPBank cũng rất ấn tượng với tổng chi tiêu thẻ đứng ở vị trí thứ hai, tiếp theo là MB.

Biểu đồ: Tổng chi tiêu thẻ của các ngân hàng năm 2021 (tỷ đồng).

Nguồn: Số liệu từ Hiệp hội thẻ 2021

Ở mảng phân phối các sản phẩm bảo hiểm qua kênh ngân hàng, VIB, MB và ACB luôn thuộc top 3 thị trường trong suốt giai đoạn vừa qua. Nhiều chuyên gia đánh giá, mảng phân phối bảo hiểm qua kênh ngân hàng tại Việt Nam còn nhiều tiềm năng tăng trưởng và đẩy mạnh trong những năm tới.

Biểu đồ: Tổng phí bảo hiểm bán mới trong năm 2021 (tỷ đồng).

Nguồn: Báo cáo phân tích công ty chứng khoán

Song song với tăng trưởng, điểm nổi bật của top 7 ngân hàng niêm yết tốt nhất 2022 là sở hữu danh mục tín dụng chất lượng cao và an toàn với tỷ lệ nợ xấu được quản trị dưới 2%. Về chi phí tín dụng, có 2 ngân hàng kiểm soát dưới 1% trong nhiều năm qua là VIB và ACB so với trung bình thị trường ở mức 1,5% - 2%.

Biểu đồ: Tỷ lệ chi phí tín dụng trên dư nợ (4 quý gần nhất)

Nguồn: Fiinpro, Báo cáo tài chính các ngân hàng

Hiện, các ngân hàng niêm yết top đầu đều đã áp dụng tiêu chuẩn Basel II với hệ số CAR ở ngưỡng an toàn cao hơn mức tối thiểu quy định bởi Ngân hàng Nhà Nước là 8%. 4 ngân hàng TMCP tư nhân trong danh sách Forbes lần này gồm VIB, MB, ACB và TPBank đều có hệ số CAR hơn 11%. Hệ số CAR "dày" sẽ giúp các ngân hàng tạo nên một bộ đệm vững chắc, đảm bảo đà phát triển bền vững trong tương lai.

Biểu đồ: Hệ số CAR theo chuẩn mực Basel II tại 30.06.2022

Nguồn: Fiinpro, Báo cáo gặp gỡ nhà đầu tư, Báo cáo phân tích công ty chứng khoán. * Số liệu 2021

Một lát cắt thú vị khi nhìn vào các ngân hàng niêm yết top đầu này đó là hợp tác chiến lược với các đối tác là các định chế tài chính và tập đoàn hàng đầu. Điều này giúp các ngân hàng xây dựng được nền tảng quản trị và vận hành vững chắc, tạo ra những dấu ấn và thành công nổi bật trong thời gian qua cũng như trong tương lai.

Nguồn: Báo cáo thường niên các ngân hàng, Moody’s

Bức tranh của ngành ngân hàng sẽ còn nhiều thay đổi tích cực và bứt phá trong thời gian tới nhờ vào chuyển đổi số, áp dụng công nghệ hiện đại để ra mắt các sản phẩm dịch vụ nổi trội, ưu việt và hướng đến khách hàng. Trong bối cảnh đó, cơ hội sẽ rộng mở cho những ngân hàng niêm yết top đầu hướng đến tăng trưởng bền vững, có chiến lược và khả năng thực thi chiến lược sắc nét, phát triển mạnh mẽ nguồn lực con người, vốn và công nghệ, cũng như không ngừng học hỏi để cải tiến và nâng cao tiềm lực giúp quá trình chuyển đổi thành công.

Nội dung: Tuấn Khang

money_gate

Danh sách các ngân hàng hàng đầu trên thế giới sẽ đưa ra các tên khác nhau, tùy thuộc vào việc bạn sử dụng tài sản, doanh thu, vốn hóa thị trường, quy mô của cơ sở khách hàng hay bất kỳ một trong nhiều điểm tham chiếu khác có thể đo lường quy mô tương đối để phân loại chúng. Kết quả là, những điều này thường đưa ra kết quả khác nhau. Đồng thời, một số ngân hàng sử dụng các phương thức báo cáo phải tuân thủ các quy định của chính nước họ và do đó sử dụng một cơ sở khác để báo cáo.

Gói hoàn hảo ngoài khơi cho bạn: Công ty ngoài khơi + Tài khoản ngân hàng

Liên hệ để biết thêm thông tin

Whatsapp hoặc telegram chúng tôi: +972504938469, gửi email cho chúng tôi: & nbsp; [email & nbsp; được bảo vệ]

Để xếp hạng 50 ngân hàng hàng đầu trên thế giới theo giới hạn thị trường sẽ đưa ra câu trả lời đáng tin cậy nhất vì đây là một biện pháp công khai và thực tế, nhưng nó sẽ bỏ ra các ngân hàng hoạt động không được trích dẫn trên một sàn giao dịch chứng khoán nhưng là các công ty con thuộc sở hữu hoàn toàn của một tổ chức tài chính phụ huynh hoặc của một thực thể tư nhân.

Trong số 50 ngân hàng hàng đầu trên thế giới theo vốn hóa thị trường, 11 ngân hàng ở Hoa Kỳ, đứng đầu là JPMorgan Chase, ngân hàng lớn nhất thế giới trong bảng xếp hạng này. Tiếp theo trong danh sách là Trung Quốc đại lục với 9 ngân hàng, đứng đầu là Ngân hàng Công nghiệp & Thương mại, đứng thứ hai trong danh sách toàn cầu.

Dưới đây là một cái nhìn nhanh về 10 ngân hàng hàng đầu trên thế giới:

Để xếp hạng 10 ngân hàng hàng đầu trên thế giới theo tài sản, các nhà phân tích thường đo lường giá trị tài sản ròng của ngân hàng, điều đó có nghĩa là khấu trừ nợ chưa thanh toán và vay từ các tài sản thuộc sở hữu.

Đến tại top 10 ngân hàng là:

1. Ngân hàng Công nghiệp và Thương mại Trung Quốc, Trung Quốc 2. & NBSP; Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc, Trung Quốc 3. Ngân hàng Nông nghiệp Trung Quốc, Trung Quốc 4. Ngân hàng Trung Quốc, Trung Quốc 5. & NBSP; Tập đoàn tài chính Mitsubishi UFJ, Nhật Bản
2. China Construction Bank, China
3. Agricultural Bank of China, China
4. Bank of China, China
5. Mitsubishi UFJ Financial Group, Japan

6. & NBSP; HSBC, UK 7. & NBSP;
7. JPMorgan Chase, USA
8. Bank of America, USA
9. BNP Paribas, France
10. Crédit Agricole, France

Đối với một bảng tính tương tác của các ngân hàng hàng đầu trên thế giới, hãy xem bên dưới

50 ngân hàng hàng đầu trên thế giới (theo quốc gia)

50 ngân hàng hàng đầu trên thế giới (theo quốc gia) 1

Hầu hết các danh sách các ngân hàng không báo cáo 50 ngân hàng hàng đầu trên thế giới theo doanh thu, mà là liệt kê các ngân hàng theo tài sản hoặc bằng vốn hóa thị trường. Nó đòi hỏi nghiên cứu đã mua từ các cố vấn đầu tư để có được thông tin này. Ba cơ quan xếp hạng Tâm trạng, Standard & Poor và Fitch báo cáo thường xuyên với hệ thống báo cáo toàn cầu.

Để đo lường mức độ giàu có của ngân hàng, các nhà phân tích thường đo lường giá trị tài sản ròng của ngân hàng, điều đó có nghĩa là khấu trừ nợ chưa thanh toán và vay từ các tài sản thuộc sở hữu. Trong phương pháp này, 5 ngân hàng phong phú nhất trên thế giới, để lại cùng bốn ngân hàng Trung Quốc, liệt kê ba ngân hàng từ Nhật Bản và một từ Hoa Kỳ và Pháp. Điều này phần lớn là do các ngân hàng Nhật Bản có cấu trúc cao và rất bảo thủ.

Trước khi bắt đầu đại dịch COVID-19, đã có những dấu hiệu cho thấy nền kinh tế thế giới sẽ tăng khoảng 2,5%và các ngân hàng thường sẽ tăng trưởng với tốc độ đó hoặc nhanh hơn một chút. Tuy nhiên, những tác động mạnh mẽ của đại dịch đã khiến nó cực kỳ khó có thể có bất kỳ sự tăng trưởng nào, và cũng rất khó để dự đoán các ngân hàng nào sẽ sống sót sau khi hạ cấp tốt hơn những người khác.

Cách duy nhất để cố gắng xem xét các quốc gia nào hoạt động tốt nhất, như Đài Loan, Nhật Bản và Úc, so với những người bị ảnh hưởng tồi tệ nhất, như hầu hết châu Âu, Mỹ, Brazil và Mexico. Dự kiến ​​các tác động trung bình và dài hạn của đại dịch sẽ xuất hiện trong 18 tháng tới và giá cổ phiếu thường sẽ cho thấy kết quả.

Trong một trong những phân tích tốt nhất về kết quả có thể xảy ra của đại dịch trên các ngân hàng hàng đầu trên thế giới, phân tích của Forbes, Anton Guera đã viết một báo cáo toàn diện. Điểm mấu chốt của ông là các mối đe dọa tiềm năng của người Viking đối với tất cả các ngân hàng trên Forbes Global 2000 đến từ sự khủng hoảng lờ mờ trong hoạt động kinh doanh và đau khổ trên toàn thế giới.

Ngân hàng đầu tư

Các ngân hàng đầu tư hoạt động trong một lĩnh vực đặc biệt của ngành tài chính, cung cấp quản lý tiền của khách hàng thay vì các hoạt động thương mại. Do quy mô lớn của nền kinh tế Hoa Kỳ, tất cả năm trong số 5 ngân hàng đầu tư hàng đầu trên thế giới là người Mỹ. Nếu phần còn lại của thế giới được xếp hạng mà không có Hoa Kỳ, thì Thụy Sĩ với ba là lớn nhất theo sau là Nhật Bản, Pháp, Anh và Canada với hai người.

Ngân hàng thương mại

Các ngân hàng thương mại cung cấp cho khách hàng tư nhân và doanh nghiệp đầy đủ các dịch vụ, chẳng hạn như kiểm tra tài khoản, thế chấp và các khoản vay, tài khoản tiền gửi, v.v. 5 ngân hàng thương mại hàng đầu ở Bắc Mỹ bao gồm bốn ở Hoa Kỳ và một Canada. Ở châu Âu, Vương quốc Anh, Đức và Pháp chia sẻ 5 ngân hàng thương mại hàng đầu hiện nay, nhưng Brexit có thể thay đổi điều này vì một số ngân hàng lớn hơn đang xem xét chuyển đến EU từ London.

Bạn muốn biết thêm về & nbsp; các ngân hàng giàu nhất thế giới? Bấm vào đây

Về tác giả: Chuyên gia GBO

GBO cung cấp các giải pháp công ty tiên tiến, bao gồm hướng dẫn từng bước thông qua quá trình kết hợp các công ty nước ngoài và mở tài khoản ngân hàng trên toàn thế giới cũng như hỗ trợ để có được giấy phép chơi game và tài chính, giải pháp thanh toán và thanh toán, hoạt động từ năm 2009, bạn có thể liên hệ với GBO tại : https://il.linkedin.com/in/lena-dikman-04422496/https://il.linkedin.com/in/lena-dikman-04422496/

Ngân hàng số 1 trên thế giới là gì?

Ngân hàng nào mạnh nhất thế giới là gì?

10 ngân hàng lớn hàng đầu là gì?

6 ngân hàng hàng đầu là ai?