10 quỹ tương hỗ hàng đầu Ấn Độ trong 5 năm qua năm 2022

You can also purchase parts of this report. Do you want to check out a section wise price list?

1. Quỹ tương hỗ tốt nhất là gì?

Có nhiều loại quỹ tương hỗ. Chúng tôi có thể tách biệt các quỹ tương hỗ dựa trên các tài sản cơ bản của họ như vốn chủ sở hữu, nợ hoặc vàng thành các loại khác nhau, chẳng hạn như các quỹ tương hỗ vốn, các quỹ tương hỗ nợ và quỹ lai. Các quỹ này có hồ sơ rủi ro và mục tiêu đầu tư khác nhau.

Vì vậy, không có một quỹ tương hỗ nào là tốt nhất cho tất cả mọi người. Quỹ tương hỗ tốt nhất cho bạn sẽ là quỹ tương hỗ phù hợp cho các mục tiêu đầu tư, chấp nhận rủi ro và chân trời đầu tư của bạn.

Ví dụ, chúng ta hãy giả sử bạn đang xây dựng một tập hợp đầu tư cho con bạn giáo dục đại học sau 15 năm. Đó là trường hợp này, vì bạn đang đầu tư lâu dài, các quỹ tương hỗ vốn chủ sở hữu có thể là lựa chọn tốt nhất cho bạn. Tuy nhiên, có những loại phụ khác trong các quỹ tương hỗ vốn, chẳng hạn như quỹ vốn hóa lớn, quỹ trung bình và quỹ vốn hóa nhỏ. Tại đây, bạn có thể quyết định đầu tư vào một quỹ vốn hóa lớn hoặc quỹ vốn hóa nhỏ dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Một quỹ vốn hóa nhỏ mang nhiều rủi ro hơn một quỹ vốn hóa lớn vì một quỹ vốn lớn đầu tư chủ yếu vào các công ty lớn là các nhà lãnh đạo thị trường với tình hình tài chính mạnh mẽ. Các công ty lớn có khả năng tốt hơn để đi xuống theo chu kỳ kinh doanh so với các công ty vốn hóa nhỏ.

Bạn cũng có thể có nhiều hơn một mục tiêu. Nếu mục tiêu thứ hai của bạn là mua một chiếc xe trong ba năm tới, thì việc đầu tư vào các quỹ đầu tư cho mục tiêu này có thể không phải là lựa chọn tốt nhất. Các quỹ tương hỗ nợ tương đối ít biến động hơn so với các quỹ đầu tư có thể giúp bạn đạt được mục tiêu mua một chiếc xe.

2. Các quỹ tương hỗ hoạt động hàng đầu để đầu tư vào Ấn Độ

Tại đây, danh sách 10 quỹ tương hỗ tốt nhất để đầu tư ngay bây giờ:

Hoạt động tốt nhất các quỹ tương hỗ vốn

Hoạt động tốt nhất các quỹ tương hỗ

Hoạt động tốt nhất các quỹ tương hỗ lai

3. Cách chọn các quỹ tương hỗ hoạt động hàng đầu ở Ấn Độ

Tất cả chúng ta đều muốn biết các quỹ tương hỗ tốt nhất để đầu tư ngay bây giờ. Phần này sẽ nêu bật một số yếu tố có thể giúp bạn xác định 10 quỹ tương hỗ tốt nhất để đầu tư vào ngày hôm nay.

Kiểm tra video này về cách xác định quỹ tương hỗ tốt nhất cho bạn.

• Mục tiêu đầu tư Bạn chỉ nên thực hiện bất kỳ khoản đầu tư nào sau khi kiểm tra kỹ lưỡng mục tiêu cuộc sống của bạn. Khi bạn đã xác định nhu cầu của mình, bạn sẽ cần phải so sánh chúng với các mục tiêu của chương trình quỹ tương hỗ để xem liệu đầu tư vào chúng có giúp bạn đạt được mục tiêu tài chính của mình hay không. Các quỹ tương hỗ, như các cá nhân, có các mục tiêu đầu tư cụ thể và tùy thuộc vào các nhà đầu tư để xác định xem mục tiêu của họ có phù hợp với kế hoạch quỹ tương hỗ mà họ sẽ đầu tư hay không.
  You should undertake any investment only after a thorough examination of your life goals. Once you’ve determined your needs, you’ll need to compare them to the objectives of a mutual fund scheme to see if investing in them would help you to achieve your financial goals. Mutual funds, like individuals, have specific investment objectives, and it is up to the investors to determine whether their goals align with the mutual fund scheme in which they will invest.

  Ví dụ, một trong những mục tiêu của các quỹ tương hỗ vốn là tạo ra sự giàu có. Vì vậy, các quỹ tương hỗ vốn là tốt nhất cho các nhà đầu tư xem xét việc tạo ra sự giàu có dài hạn để đạt được các mục tiêu dài hạn như xây dựng một tập đoàn nghỉ hưu. Trong trường hợp này, việc đầu tư chủ yếu vào các quỹ đầu tư sẽ là một lựa chọn tốt hơn so với đầu tư vào các quỹ nợ, vì cổ phiếu có khả năng tạo ra lợi nhuận cao hơn so với quỹ nợ. Vì vậy, nếu bạn đầu tư chủ yếu vào các quỹ nợ để xây dựng một tập đoàn hưu trí, bạn sẽ không tích lũy cùng một kho hưu trí như bạn có thể với các quỹ đầu tư.

  Do đó, để đưa ra một lựa chọn có ý nghĩa, mục tiêu đầu tư của quỹ phải phù hợp với mục tiêu của nhà đầu tư và khả năng chịu rủi ro.

  Quỹ vốn là quỹ tương hỗ tốt nhất để đầu tư trong dài hạn. Lựa chọn tùy chọn quỹ tương hỗ tăng trưởng để dễ dàng đạt được các mục tiêu dài hạn của bạn, vì lợi nhuận của quỹ sẽ được kết hợp theo thời gian.

  Trong tài liệu thông tin sơ đồ, bạn sẽ tìm thấy tất cả các chi tiết liên quan, chẳng hạn như phân bổ tài sản và mục tiêu.

  Tính giá trị tương lai của đầu tư quỹ tương hỗ của bạn với máy tính quỹ tương hỗ.

• Lịch sử quỹ Fund Lịch sử Quỹ Lịch sử cung cấp một hồ sơ về hiệu suất của quỹ theo thời gian, bao gồm cả thời gian tăng và sửa chữa trên thị trường. Điều này cho thấy khả năng phục hồi của quỹ trong điều kiện thị trường dễ bay hơi.
  The fund’s history provides a record of the fund’s performance over time, including times of rising and corrections in markets. This shows the fund’s resilience during volatile market conditions.

  Gần đây đã ra mắt các quỹ và quỹ tương hỗ được mở cho đăng ký don don có hồ sơ theo dõi nên việc dự đoán lợi nhuận của họ và hiệu suất của họ trong các chu kỳ thị trường khác nhau trở nên khó khăn. MF tốt nhất để đầu tư là một quỹ với hồ sơ theo dõi dài về việc cung cấp lợi nhuận nhất quán trong các chu kỳ thị trường khác nhau. Nó cũng cho thấy bằng chứng về các chiến lược đầu tư được nghiên cứu kỹ lưỡng.

• Tỷ lệ chi phí Các khoản phí Quản lý Quỹ Thu về các khoản phí khác với các khoản phí khác để quản lý tài sản của một quỹ, là tỷ lệ chi phí và được đại diện dưới dạng phần trăm của tài sản quỹ. Lợi nhuận của quỹ tương hỗ được tạo ra trừ tỷ lệ chi phí sẽ là lợi nhuận ròng mà nhà đầu tư kiếm được. Lợi nhuận của nhà đầu tư sẽ thấp hơn nếu tỷ lệ chi phí cao. Do đó, một nhà đầu tư nên tìm kiếm một kế hoạch có tỷ lệ chi phí thấp hơn so với các đồng nghiệp của nó trong danh mục trong khi chọn một quỹ.
  The fund house charges fund management fees along with other charges for managing the assets of a fund, which is the expense ratio and is represented as a percentage of the fund’s asset. The mutual fund returns generated minus the expense ratio will be the net return earned by the investor. An investor’s returns will be lower if the expense ratio is high. As a result, an investor should look for a scheme with a lower expense ratio than its peers in the category while choosing a fund.
  

• Quản lý quỹ hiệu suất của người quản lý quỹ phụ trách quản lý quỹ. Nó rất quan trọng để xem xét hồ sơ theo dõi của người quản lý quỹ.
  The fund manager is in charge of managing the fund. It’s crucial to look at the fund manager’s track record.

  Một nhà đầu tư nên theo dõi hiệu suất của quỹ trong thời gian tăng và sửa chữa trên thị trường. Họ cũng có thể xem xét hiệu suất của các chương trình khác nhau được quản lý bởi người quản lý quỹ.

• Kiểm tra tính nhất quán của quỹ hoạt động hàng đầu hoạt động hàng đầu ở Ấn Độ có hồ sơ theo dõi đã được chứng minh vượt trội so với thị trường trong dài hạn, thường là từ ba đến năm năm. Các quỹ này sẽ vượt trội so với các quỹ chuẩn và quỹ ngang hàng của họ về hiệu suất. Bạn phải kiểm tra hiệu suất của quỹ trong một số chu kỳ kinh doanh trước đó. Kiểm tra hiệu suất của quỹ trong quá trình suy thoái thị trường, đặc biệt. Biến động thị trường có tác động thấp hơn mức trung bình đối với hiệu suất của một quỹ hoạt động hàng đầu. Tuy nhiên, hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo kết quả trong tương lai.
  Top performing mutual funds in India have a proven track record of outperforming the market over the long term, typically three to five years. These funds would have outperformed their benchmark and peer funds in terms of performance. You must examine the fund’s performance across the previous several business cycles. Examine the fund’s performance during market downturns, in particular. Market fluctuations have a lower than average impact on the performance of a top-performing fund. However, that past performance does not guarantee future results.

  Ngoài ra, bạn cũng có thể kiểm tra NAV lịch sử của các quỹ tương hỗ và NAV mới nhất của các quỹ tương hỗ để hiểu hồ sơ theo dõi trong quá khứ của quỹ tương hỗ.

• Kiểm tra các tỷ lệ tài chính mà bạn có thể đánh giá các tỷ lệ tài chính như Alpha và Beta để xác định các quỹ tương hỗ hoạt động hàng đầu của Ấn Độ.
  You can evaluate financial ratios such as alpha and beta to identify India’s top-performing mutual funds.

  Trả lại quỹ tương hỗ và rủi ro được liên kết chặt chẽ. Sự gia tăng giá trị tổng thể của vốn đầu tư được gọi là lợi nhuận. Rủi ro được định nghĩa là sự không chắc chắn xung quanh một khoản đầu tư, và nó đề cập đến khả năng không có được hoặc lợi nhuận tiêu cực cho nhiều nguyên nhân. Do đó, bất kỳ nhà đầu tư nào cũng phải đánh giá tiềm năng trả lại rủi ro và tỷ lệ tài chính đã làm cho phân tích hoàn nguyên này có thể.

  Tỷ lệ Sharpe và Alpha cung cấp dữ liệu quan trọng. Tỷ lệ Sharpe đo lường lợi nhuận vượt quá của quỹ trên mỗi đơn vị rủi ro mà nó đã thực hiện. Do đó, các quỹ có tỷ lệ Sharpe cao hơn được coi là vượt trội so với các quỹ có tỷ lệ Sharpe thấp hơn. Lợi nhuận của quỹ tương hỗ bổ sung kiếm được bởi người quản lý quỹ trong điểm chuẩn được gọi là alpha. Các quỹ có alpha cao hơn được coi là vượt trội.

  Kiểm tra hiệu suất quỹ yêu thích của bạn với tỷ lệ hiệu suất quỹ tương hỗ và tìm quỹ tốt nhất phù hợp với yêu cầu của bạn.

4. Các quỹ tương hỗ tốt nhất cho SIP

Kế hoạch đầu tư có hệ thống (SIP) là một cách phổ biến và dễ dàng để đầu tư vào các quỹ tương hỗ. SIP giống như một khoản đầu tư được đặt sẵn ở tần số cố định, thường là một tháng. Sau khi bạn đặt nhiệm vụ SIP, đầu tư quỹ tương hỗ sẽ tự động diễn ra.

Tại đây, danh sách năm quỹ tương hỗ tốt nhất cho SIP:

Tuy nhiên, trước khi đầu tư vào các quỹ tương hỗ SIP tốt nhất, điều quan trọng là phải tìm ra số tiền SIP bạn cần đầu tư để đạt được mục tiêu của mình. Nếu bạn biết số tiền mục tiêu của mình, bạn có thể sử dụng máy tính SIP để tìm ra số tiền SIP cần thiết để đầu tư vào quỹ tương hỗ SIP tốt nhất. Nếu bạn không biết số tiền mục tiêu của mình, máy tính SIP sẽ giúp bạn tính toán số tiền bạn sẽ tích lũy bằng cách đầu tư một số tiền cụ thể mỗi tháng.

5. Thuế được áp dụng như thế nào trên các quỹ tương hỗ tốt nhất ở Ấn Độ

Có hai cách để kiếm thu nhập khi bạn đầu tư vào các quỹ tương hỗ: lãi vốn và cổ tức. Hiện tại, cổ tức được thêm vào tổng thu nhập của bạn và số tiền thuế đối với cổ tức sẽ phụ thuộc vào tấm thuế thu nhập hiện tại của bạn.

Lợi nhuận vốn là lợi nhuận mà bạn nhận được sau khi đổi các đơn vị quỹ tương hỗ của bạn. Thuế vào lợi nhuận vốn đối với các quỹ tương hỗ hoạt động hàng đầu của Ấn Độ sẽ phụ thuộc vào loại quỹ tương hỗ và thời gian đầu tư.

Đối với thuế, quỹ tương hỗ đầu tư ít nhất 65% tài sản của mình vào các công cụ liên quan đến vốn chủ sở hữu và vốn chủ sở hữu được phân loại là quỹ đầu tư. Và các quỹ khác mà don lồng có phân bổ tối thiểu 65% cho cổ phiếu, chẳng hạn như quỹ nợ hoặc quỹ vàng, được coi là không phải là vốn chủ sở hữu.

Nếu bạn đổi các khoản đầu tư quỹ tương hỗ vốn trong vòng một năm kể từ ngày đầu tư, lợi nhuận được phân loại là lãi vốn ngắn hạn (STCG) vào đầu tư vốn cổ phần và sẽ bị đánh thuế ở mức 15%.

Tuy nhiên, nếu bạn đổi sau khi giữ nó trong một năm, lãi vốn được coi là lãi vốn dài hạn (LTCG) và số tiền trên R. 1 lakh bị đánh thuế ở mức 10%. Nếu chúng tôi xem xét các quỹ phi vốn chủ sở hữu, tức là, các quỹ nợ, STCG là lợi nhuận bạn nhận được khi bán các đơn vị quỹ nợ của mình trước ba năm. Trong trường hợp này, các khoản lợi nhuận của các quỹ tương hỗ được thêm vào tổng thu nhập và bị đánh thuế theo tấm thuế thu nhập hiện tại của bạn.
If we consider non-equity funds, i.e., debt funds, STCG are gains you get when you sell your debt fund units before three years. In this case, the mutual funds’ gains are added to the total income and taxed as per your current income tax slab.

Nếu bạn đầu tư vào các quỹ phi vốn chủ sở hữu trong hơn ba năm, lợi nhuận sẽ được coi là LTCG và lợi nhuận sẽ bị đánh thuế ở mức 20% sau khi lập chỉ mục. Để biết thông tin truy cập thuế quỹ tương hỗ.

Nếu bạn đã đầu tư vào một quỹ tương hỗ lai, thuế đối với lợi nhuận vốn sẽ phụ thuộc vào tài sản cơ bản. Nếu 65% danh mục đầu tư của quỹ được đầu tư vào cổ phiếu, thì lợi nhuận từ quỹ lai sẽ bị đánh thuế như một quỹ đầu tư. Mặt khác, nó sẽ bị đánh thuế như một quỹ nợ nếu nó có phân bổ ít hơn 65% cho cổ phiếu.

6. Ai nên đầu tư vào các quỹ tương hỗ tốt nhất?

Các quỹ tương hỗ mang lại lợi nhuận cao trên cơ sở nhất quán trong các chu kỳ thị trường được coi là các quỹ tương hỗ hoạt động tốt nhất ở Ấn Độ vì họ đã cho thấy tiềm năng kiếm được lợi nhuận tốt hơn.

Kiểm tra video này trên ‘Cách xác định các quỹ tốt nhất và nhất quán nhất?

• Thành tựu các mục tiêu tài chính: Các nhà đầu tư muốn thực hiện các mục tiêu đầu tư của họ nên đầu tư vào các quỹ tương hỗ hàng đầu theo nhu cầu của họ. Đầu tư vào các quỹ tương hỗ hàng đầu đã mang lại lợi nhuận tốt hơn so với các đồng nghiệp trên cơ sở nhất quán sẽ giúp các nhà đầu tư đạt được mục tiêu của họ nhanh hơn.: Investors who want to fulfil their investment goals should invest in top mutual funds as per their needs. Investing in top mutual funds that have delivered better returns than the peers on a consistent basis will help investors achieve their goals faster.
• Những người đang muốn đầu tư thường xuyên: thông qua SIP, bạn có thể đầu tư vào các quỹ tương hỗ hàng đầu một cách thường xuyên, tức là, trên cơ sở hàng tháng, hàng tuần hoặc hàng quý. Bạn có thể đầu tư vào quỹ tương hỗ SIP tốt nhất để biến mục tiêu đầu tư của bạn thành hiện thực. Bạn có thể bắt đầu đầu tư vào các quỹ tương hỗ thông qua SIP với số tiền thấp tới 100 rupee mỗi tháng trong bất kỳ kế hoạch SIP nào tốt nhất ở Ấn Độ.: Through SIP, you can invest in the top mutual funds on a regular basis i.e., on a monthly, weekly or quarterly basis. You can invest in the best SIP mutual fund to make your investment goals a reality. You may start investing in mutual funds through SIP with an amount as low as Rs.100 per month in any of the best SIP plans in India.
• Lợi nhuận tốt hơn các tùy chọn tiết kiệm truyền thống: Tùy chọn tiết kiệm truyền thống đưa ra một mức lãi suất được đảm bảo. Tuy nhiên, vì nó gần như không có rủi ro, lợi nhuận từ các tùy chọn tiết kiệm này cũng bị tắt tiếng. Mặt khác, các quỹ tương hỗ không thể đảm bảo lợi nhuận. Tuy nhiên, nó có thể tạo ra lợi nhuận cao hơn các tùy chọn tiết kiệm truyền thống, như tiền gửi cố định của ngân hàng.: Traditional saving options give a guaranteed interest rate. However, as it is almost risk-free, the returns from these saving options are also muted. On the other hand, mutual funds cannot guarantee returns. However, it can generate higher returns than traditional saving options, like bank fixed deposits.

  Hơn nữa, các loại quỹ tương hỗ khác nhau có hồ sơ hoàn nguyên khác nhau. Vì vậy, nếu bạn muốn đầu tư vào các quỹ tương hỗ lợi nhuận cao mang lại lợi nhuận tốt nhất, bạn có thể phải sẵn sàng để chấp nhận nhiều rủi ro hơn.

• Quản lý tiền chuyên gia: Các nhà quản lý quỹ là các chuyên gia quản lý các quỹ tương hỗ. Công việc của họ là chọn các cổ phiếu hoặc công cụ nợ tốt nhất có thể giúp quỹ tạo ra lợi nhuận cao và thực hiện các mục tiêu của mình. Vì vậy, các cá nhân đang tìm kiếm quản lý quỹ chuyên gia có thể đầu tư vào các quỹ tương hỗ hàng đầu này.: Fund managers are professionals who manage mutual funds. Their job is to select the best stocks or debt instruments that can help the fund generate high returns and fulfil its objectives. So, individuals looking for expert fund management can invest in these top mutual funds.
• Đa dạng hóa: Tùy thuộc vào loại quỹ, thực hiện tốt nhất các quỹ đầu tư vào giỏ chứng khoán giúp đạt được sự đa dạng hóa, bất kể số tiền đầu tư. Đa dạng hóa giảm thiểu tác động tiêu cực của một (hoặc một vài) hiệu suất kém của bảo mật đầu tư trên tổng danh mục đầu tư.: Depending on the type of fund, best performing mutual funds invest in basket of securities that help achieve diversification, irrespective of the investment amount. Diversification mitigates the negative impact of a single (or a few) investment security's poor performances on the total portfolio.

  Nó hỗ trợ các nhà đầu tư trong việc đạt được lợi nhuận nhất quán từ các khoản đầu tư và hiệu suất danh mục đầu tư mượt mà hơn. Do đó, các nhà đầu tư có thể kiếm được lợi nhuận trung bình tốt hơn.

7. Kết luận

Bạn đang tìm kiếm các quỹ tương hỗ tốt để đầu tư? Mười quỹ tương hỗ hàng đầu hoặc quỹ tương hỗ tốt nhất để đầu tư bây giờ sẽ phụ thuộc vào mục tiêu tài chính của bạn, khả năng chịu rủi ro và thời hạn đầu tư.