Mẫu đề nghị xác nhận số dư ngân hàng
|
Hiện nay, việc các tổ chức, cá nhân thực hiện các giao dịch qua tài khoản ngân hàng đang là phổ biến. Trong một số trường hợp cần thiết, chủ tài khoản ngân hàng cần xác nhận của ngân hàng nơi mở tài khoản về số dư tài khoản ngân hàng của mình. Trong trường hợp này, người yêu cầu xác nhận số dư tài khoản cần có đơn như thế nào? Công ty luật ACC sẽ cùng quý bạn đọc tìm hiểu về vấn đề này Theo Thông tư 23/2014/TT-NHNN chủ tài khoản thanh toán có các quyền và nghĩa vụ sau: – Về quyền của chủ tài khoản: + Sử dụng số tiền trên tài khoản thanh toán của mình để thực hiện các lệnh thanh toán hợp pháp, hợp lệ. Chủ tài khoản thanh toán được tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán (nơi mở tài khoản) tạo điều kiện để sử dụng tài khoản thanh toán của mình thuận tiện và an
toàn; + Lựa chọn sử dụng các phương tiện thanh toán, dịch vụ và tiện ích thanh toán do tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán cung ứng; + Ủy quyền cho người khác sử dụng tài khoản thanh toán theo quy định tại Điều 4 Thông tư này; + Yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán nơi mở tài khoản thực hiện các lệnh thanh toán hợp pháp, hợp lệ và được cung cấp thông tin về các giao dịch thanh toán, số dư trên tài khoản thanh toán của mình theo thỏa thuận với tổ chức cung ứng dịch vụ
thanh toán; + Được yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán nơi mở tài khoản tạm khóa, đóng tài khoản thanh toán khi cần thiết; được gửi thông báo cho tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán về việc phát sinh tranh chấp về tài khoản thanh toán chung giữa các chủ tài khoản thanh toán chung; + Các quyền khác theo quy định của pháp luật hoặc theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa chủ tài khoản với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán không trái với quy định của pháp luật hiện hành. – Nghĩa vụ của chủ tài khoản thanh toán bao gồm: + Đảm bảo có đủ tiền trên tài khoản thanh toán để thực hiện các lệnh thanh toán đã lập. Trường hợp có thỏa thuận thấu chi với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán nơi mở tài khoản thì phải thực hiện các nghĩa vụ liên quan khi chi trả vượt quá số dư Có trên tài khoản; + Chấp hành các quy định về mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại Thông tư này; + Kịp thời thông báo cho tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán nơi mở tài khoản khi
phát hiện thấy có sai sót, nhầm lẫn trên tài khoản của mình hoặc nghi ngờ tài khoản của mình bị lợi dụng; + Hoàn trả hoặc phối hợp với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán hoàn trả các khoản tiền do sai sót, nhầm lẫn đã ghi Có vào tài khoản thanh toán của mình; + Cung cấp đầy đủ, rõ ràng, chính xác các thông tin liên quan về mở và sử dụng tài khoản thanh toán. Thông báo kịp thời và gửi các giấy tờ liên quan cho tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán nơi mở tài khoản khi có sự thay đổi về thông tin trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán. Việc thay đổi thông tin về tài khoản thanh toán mở tại Ngân hàng Nhà nước thực hiện theo Phụ lục số 03 đính kèm Thông tư này; + Duy trì số dư tối thiểu trên tài khoản thanh toán theo quy định của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán; + Chịu trách nhiệm về những thiệt hại do sai sót hoặc bị lợi dụng, lừa đảo khi sử dụng dịch vụ thanh toán qua tài khoản do lỗi của mình; Không được cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán của mình; + Không được sử dụng tài khoản thanh toán để thực hiện cho các giao dịch nhằm mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác. 2. Thủ tục đề nghị xác nhận số dư tài khoản ngân hàngTrong trường hợp cần xác nhận số dư tài khoản ngân hàng, chủ tài khoản có thể thực hiện thủ tục sau: Bước 1: Chủ tài khoản đến ngân hàng nơi mở tài khoản để yêu cầu xác nhận Chủ tài khoản nộp đơn đề nghị xác nhận số dư tài khoản và xuất trình các tài liệu, giấy tờ ngân hàng yêu cầu: – Chứng minh nhân dân hoặc Căn cước công dân đang có giá trị sử dụng – Điền đầy đủ thông tin theo mẫu được cung cấp và nộp cho nhân viên ngân hàng theo yêu cầu của ngân hàng Bước 2: Ngân hàng tiếp nhận và xử lý thông tin – Ngân hàng sẽ tiếp nhận đơn, tiến hành đối chiếu thông tin của khách hàng Bước 3: Ngân hàng cấp giấy xác nhận số dư tài khoản cho khách hàng Trường hợp không cấp giấy xác nhận, ngân hàng cần trả lời nêu rõ lý do
Giấy đề nghị xác nhận số dư tài khoản CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự do – Hạnh phúc ……………………, ngày ….. tháng ….. năm … ĐƠN ĐỀ NGHỊ Về việc xác nhận số dư tài khoản ngân hàng Kính gửi: Ngân hàng ………………………………………………………………………………………………………………….. Tôi tên là: …………………………………………………………………………………………………………………………………. Sinh năm: ………………………………………………………………………………………………..………………………… CMT số (thẻ căn cước số): ……………………………………………………………………………………………………… Ngày cấp :……………………………………………..… nơi cấp :……………………………………………………..……… Hộ khẩu thường trú :……………………………………………………………………………………………………………… Nơi ở :………………………………………………………………………………………………………………………………. Tôi viết đơn này đề nghị quý cơ quan cung cấp thông tin xác nhận về số dư tài khoản đối với tài khoản ngân hàng có thông tin sau: Số tài khoản………………………………………………………………………………………………………………………………. Chủ tài khoản…………………………………………………………………………………………………………………………….. Chi nhánh ngân hàng mở tài khoản………………………………………………………………………………………………. Rất mong nhận được sự xem xét và hỗ trợ từ phía ngân hàng Xin trân trọng cảm ơn! NGƯỜI LÀM ĐƠN ĐỀ NGHỊ (ký và ghi họ tên)
|
