5 quỹ tương hỗ đa dạng hàng đầu năm 2022
|
Thị trường chứng khoán sôi động hấp dẫn nhiều nhà đầu tư mới tham gia. Tuy vậy, không phải ai cũng lựa chọn đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu, trái phiếu trên sàn mà họ sẽ bỏ tiền vào các quỹ tương hỗ. Vậy cụ thể quỹ tương hỗ là gì? Quỹ tương hỗ mang lại những lợi ích gì cho nhà đầu tư? Show
Quỹ tương hỗ là gì?Quỹ tương hỗ là mô hình quỹ được thành lập với nhiều nguồn tiền huy động từ các nhà đầu tư khác nhau. Mục đích chính của quỹ là đại diện cho các nhà đầu tư tham gia vào các hạng mục đầu tư lớn như cổ phiếu, trái phiếu, tài sản hay trên các thị trường tiền tệ. Các nhà đầu tư khi góp tiền vào quỹ tương hỗ thì đồng nghĩa với việc họ sẽ cùng nhau chia sẻ lợi nhuận hoặc thua lỗ. Đây là cách phân tán rủi ro từ những khoản đầu tư xấu, song hành cùng nhau góp nhặt những thành công và đạt được lợi nhuận cao trong quỹ.  Nhiều nhà đầu tư rót vốn vào quỹ tương hỗ Những người quản lý và vận hành quỹ tương hỗ đều là những chuyên gia tài chính, chứng khoán có nhiều kinh nghiệm, họ chịu trách nhiệm phân bổ vốn và làm đa dạng hóa các danh mục đầu tư để tạo ra lợi nhuận. Đa phần các danh mục đầu tư của quỹ tương hỗ được cấu trúc và duy trì phù hợp với những mục tiêu đầu tư ban đầu. Quỹ tương hỗ tiếng Anh là gì?Quỹ tương hỗ trong tiếng Anh được gọi là Mutual Fund. Quỹ tương hỗ (Mutual Fund) Các loại quỹ tương hỗ hiện nayQuỹ chỉ số (Index Fund)Đây là quỹ đầu tư có độ rủi ro cao, phù hợp với những nhà đầu tư chấp nhận mạo hiểm vì quỹ này phản ánh khá sát với thị trường. Quỹ không bỏ tất cả tiền vào một mã cổ phiếu mà tập trung đa dạng hóa danh mục cổ phiếu, đa phần là những mã của các công ty có vốn hoá trung bình. Tuy nhiên, rủi ro cao đồng nghĩa với lợi nhuận cũng cao hơn khi bắt đúng nhịp đập thị trường. Quỹ cố định (Fixed income)Quỹ cố định không tập trung vào các mã cổ phiếu mà tập trung vào những loại tài sản mang đến lợi nhuận ổn định và đều đặn như trái phiếu Chính phủ, trái phiếu địa phương, trái phiếu doanh nghiệp… Hầu hết những sản phẩm này khi bán ra thị trường đều có cam kết về mức lãi suất cố định hàng năm. Quỹ cân bằng (Balance Income)Quỹ cân bằng là mô hình quỹ tương kết hợp giữa quỹ chỉ số và quỹ cố định để đảm bảo lợi nhuận kỳ vọng ở mức khá và mang lại ít rủi ro hơn cho nhà đầu tư. Quỹ cân bằng được coi là mô hình ưa thích của nhiều nhà đầu tư vì chúng hội tụ đủ những yếu tố kỳ vọng mà các nhà đầu tư mong muốn. Các loại quỹ khácBên cạnh 3 loại quỹ tương hỗ cơ bản đã được giới thiệu phía trên thì quỹ tương hỗ còn có nhiều loại khác. Tuy nhiên, không có nhiều nhà đầu tư bỏ tiền vào các quỹ này. Những quỹ nhỏ này đáp ứng một ngách nhỏ của thị trường nên không thường xuyên được truyền thông nhắc đến, chằng hạn như:
Phương thức hoạt động của quỹ tương hỗĐầu tiên, chúng ta cùng liệt kê các thành phần trong sơ đồ cấu trúc của một quỹ tương hỗ, bao gồm:
Một quỹ tương hỗ chuẩn sẽ đi theo quy trình hoạt động cơ bản dưới đây:
Lợi ích của quỹ tương hỗ khi đầu tưKhi tham gia đầu tư vào quỹ tương hỗ, nhà đầu tư sẽ được hưởng nhiều lợi ích như:
Tuy vậy, đầu tư vào quỹ tương hỗ vẫn có những điểm hạn chế như các khoản phí, lệ phí tham gia phải trả cho ban quản lý quỹ còn cao nên nếu đầu tư ít thì tỷ lệ lợi nhuận cũng không đán bao nhiêu. Vậy nên bạn cần lưu ý điểm này khi lựa chọn quỹ đầu tư để tham gia. Phân loại quỹ tương hỗ và quỹ ETFHiện nay, có nhiều nhà đầu tư vẫn bị nhầm lẫn, chưa phân biệt rõ ràng 2 hình thức quỹ tương hỗ và quỹ ETF. Đây mọi người có cái nhìn cụ thể hơn về 2 quỹ này, mời mọi người tham khảo bảng sau:
Các quỹ tương hỗ tại Việt Nam uy tínTại Việt Nam hiện nay đang có khá nhiều quỹ tương hỗ uy tín để các nhà đầu tư tham khảo và lựa chọn như:
Những nguyên tắc khi tham gia vào quỹ tương hỗKhi tham gia đầu tư vào quỹ tương hỗ, bạn cần chú ý những nguyên tắc sau đây:
Đầu tư vào quỹ tương hỗ có an toàn không?Có một điều chắc chắn là bất cứ hình thức đầu tư nào cũng không cam kết an toàn 100%, chúng đều tiềm ẩn những rủi ro nhất định. Tuy vậy, về cơ bản các quỹ luôn đa dạng hóa danh mục đầu tư nên cũng hạn chế rủi ro hơn nhiều so với đầu tư trực tiếp. Mọi quỹ đều luôn cố gắng tối ưu hoá lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro thấp nhất cho các nhà đầu tư nên bàn hoàn toàn yên tâm khi bỏ vốn vào các quỹ tương hỗ. Bên cạnh đó, việc đầu tư là cả một quá trình cần có thời gian, tiền vốn và sự kiên nhân nên bạn cần chắc chắn số tiền này không ảnh hưởng để tài chính của mình trong ít nhất vài năm tiếp theo, kể cả có những tình huống tồi tệ không mong muốn. Hy vọng với những thông tin được cung cấp trong bài viết, bạn đọc quan tâm đã hiểu rõ khái niệm quỹ tương hỗ là gì và những thông tin liên quan khác. Từ đó, có thể cân nhắc và ra quyết định liệu có nên tham gia đầu tư vào các quỹ tương hỗ hay không. Khi mua sắm cho các quỹ tương hỗ, chúng ta tự nhiên tò mò: cái nào đang hoạt động tốt nhất ngày hôm nay? Mặc dù đó là một nơi phổ biến để bắt đầu tìm kiếm của bạn, hãy nhớ rằng bạn đang mua sắm cho ngày mai khi tìm kiếm các quỹ tương hỗ tốt nhất. Những người biểu diễn hàng đầu trong ngắn hạn don don luôn trở thành người chiến thắng lâu dài. Các quỹ tương hỗ tốt nhất cho danh mục đầu tư của bạn đã giành được nhất thiết phải là tốt nhất cho cha mẹ, anh chị em của bạn hoặc hàng xóm của bạn.tomorrow when looking for the best mutual funds. Top performers in the short term don’t always become long-term winners. The best mutual funds for your portfolio won’t necessarily be the best for your parents, your siblings or your neighbors. Quỹ tương hỗ vốn chủ sở hữu hoạt động tốt nhất của Hoa KỳĐể xác định các quỹ tương hỗ tốt nhất được đo bằng lợi nhuận năm năm, chúng tôi đã xem xét các quỹ đầu tư của Hoa Kỳ mở cho các nhà đầu tư mới với chi phí thấp (tỷ lệ chi phí từ 1% hoặc ít hơn) và yêu cầu đầu tư tối thiểu từ 3.000 hoặc ít hơn.
Dữ liệu hiện tại kể từ ngày 1 tháng 11 năm 2022 và chỉ dành cho mục đích thông tin. Nghỉ hưu và quỹ tổ chức đã được loại trừ. Cách chọn các quỹ tương hỗ tốt nhất cho bạnKhuyến nghị của Nerdwallet là đầu tư chủ yếu thông qua các quỹ tương hỗ, đặc biệt là các quỹ chỉ số, theo dõi một cách thụ động một chỉ số thị trường như S & P 500. Các quỹ tương hỗ ở trên được quản lý tích cực, có nghĩa là họ cố gắng đánh bại hiệu suất thị trường chứng khoán - một chiến lược thường thất bại.especially index funds, which passively track a market index such as the S&P 500. The mutual funds above are actively managed, which means they try to beat stock market performance — a strategy that often fails. Khi bạn đã sẵn sàng đầu tư vào tiền, đây là những gì cần xem xét:
Quảng cáo
Khi bạn mở một tài khoản Fidelity mới, đủ điều kiện với $ 50 trở lên. Sử dụng mã Fidelity100. Cung cấp thời gian giới hạn. Áp dụng các điều khoản.Lên đến $ 600 Khi bạn đầu tư vào một tài khoản tự định hướng Merrill Edge® mới.Nhận được tới $ 600 trở lên Khi bạn mở và tài trợ cho tài khoản giao dịch E*benchmark index like the S&P 500. (Learn more about stock mutual funds versus index funds.) Trả lại quỹ tương hỗ trung bìnhQuản lý danh mục đầu tư của bạn cũng có nghĩa là quản lý các kỳ vọng của bạn và các loại quỹ tương hỗ khác nhau sẽ mang lại những kỳ vọng khác nhau cho lợi nhuận.a range of bonds and provide a more stable rate of return than stock funds. As a result, potential average returns are lower. Các quỹ tương hỗ cổ phiếu = lợi nhuận tiềm năng cao hơn (hoặc lỗ) buy government and corporate debt for a set repayment period and interest rate. While no one can predict future stock market returns, bonds are considered a safer investment as governments and companies typically pay back their debt (unless either goes bust). Các quỹ tương hỗ cổ phiếu, còn được gọi là các quỹ tương hỗ vốn, mang lại những phần thưởng tiềm năng cao nhất, nhưng cũng có rủi ro vốn có cao hơn - và các loại quỹ tương hỗ cổ phiếu khác nhau có rủi ro khác nhau.Ví dụ: hiệu suất của các quỹ tăng trưởng cao vốn hóa lớn thường biến động hơn, giả sử, các quỹ chỉ số chứng khoán chỉ tìm cách phù hợp với lợi nhuận của một chỉ số chuẩn như S & P 500. (Tìm hiểu thêm về các quỹ tương hỗ cổ phiếu so với các quỹ chỉ số .)Learn more about money market funds.) Trái phiếu quỹ tương hỗ = lợi nhuận thấp hơn (nhưng rủi ro thấp hơn)Các quỹ tương hỗ trái phiếu, như tên cho thấy, đầu tư vào một loạt các trái phiếu và cung cấp tỷ lệ hoàn vốn ổn định hơn so với quỹ chứng khoán. Kết quả là, lợi nhuận trung bình tiềm năng thấp hơn. Các nhà đầu tư trái phiếu mua nợ chính phủ và doanh nghiệp trong thời gian trả nợ và lãi suất. Mặc dù không ai có thể dự đoán lợi nhuận của thị trường chứng khoán trong tương lai, trái phiếu được coi là một khoản đầu tư an toàn hơn khi các chính phủ và các công ty thường trả lại khoản nợ của họ (trừ khi có cả hai điều bán hàng). Thị trường tiền tệ quỹ tương hỗ = lợi nhuận thấp nhất, rủi ro thấp nhất Bạn có thể tạo một danh mục đầu tư thông minh, đa dạng chỉ với một vài quỹ tương hỗ được lựa chọn tốt hoặc các quỹ giao dịch trao đổi, cộng với các lần kiểm tra hàng năm để tinh chỉnh hỗn hợp đầu tư của bạn.exchange-traded funds, plus annual check-ins to fine-tune your investment mix. Cả tác giả và biên tập viên đều không nắm giữ các vị trí trong các khoản đầu tư nói trên tại thời điểm xuất bản. Quỹ tương hỗ đa dạng nhất là gì?Danh sách 10 quỹ tương hỗ đa dạng hàng đầu vào năm 2022.. Quỹ tiết kiệm thuế tài sản Mirae .. Quỹ quản lý thuế vốn cổ phần của Canara Robeco .. Quỹ tiết kiệm thuế DSP .. Quỹ vốn chủ sở hữu dài hạn AXIS .. ICICI Prudential dài hạn Tiết kiệm thuế vốn cổ phần .. SBI Magnum Sơ đồ vốn chủ sở hữu dài hạn .. BNP paribas vui vẻ vốn chủ sở hữu dài hạn .. Một quỹ tương hỗ đa dạng là gì?Quỹ công bằng đa dạng. Quỹ đầu tư đa dạng đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu của các công ty Hoa Kỳ và cũng đầu tư một phần tài sản của mình vào cổ phiếu của các công ty không thuộc Hoa Kỳ và các loại đầu tư khác. Mục tiêu là để đạt được tỷ lệ lợi nhuận tương đương với lợi nhuận của thị trường vốn chủ sở hữu rộng.invests primarily in the stocks of U.S. companies, and also invests a portion of its assets in stocks of non-U.S. companies and other types of investments. The objective is to achieve a rate of return comparable to the return of the broad equity market.
Làm thế nào để tôi chọn một quỹ tương hỗ đa dạng?Nhìn vào các nắm giữ cốt lõi của quỹ, các chương trình có thể khác nhau, nhưng có thể không có nhiều sự đa dạng hóa ở cấp độ bảo mật cá nhân. Do đó, trước khi đầu tư, hãy thông qua bảng thông tin của một quỹ và xác minh sở hữu của nó. Nếu hai quỹ có nắm giữ tương tự, hãy đầu tư vào khoản tiền đã mang lại lợi nhuận tốt hơn trong thời gian dài.
Danh mục đầu tư đa dạng nhất là gì?10 quỹ ETF tốt nhất để xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng:.. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI). Vanguard FTSE đã phát triển thị trường ETF (VEA). Vanguard FTSE Thị trường mới nổi ETF (VWO). ISHARES Core U.S. Tổng hợp trái phiếu trái phiếu (AGG). ISHARES Hoa Kỳ Bond Bond ETF (Govt). SPDR Bloomberg 1-3 tháng T-Bill ETF (BIL). |
