Một quốc gia EU là Bỉ được cho là tịch thu tài sản Nga nhiều hơn những gì đã thông báo trước đó. Bỉ đã đóng băng hơn 50 tỉ Euro [51 tỉ USD] quỹ thuộc về các cá nhân, công ty Nga và các pháp nhân khác bị trừng phạt.
Số tiền này bao gồm "tất cả các loại tài sản tài chính" như tiền và cổ phiếu tại Bỉ, thuộc sở hữu của 1.229 người và 110 tổ chức, bao gồm các chính trị gia, doanh nhân, ngân hàng và tập đoàn của Nga. Thông tin trên được báo Nieuwsblad cho biết hôm 2.8, trích lời phát ngôn viên Francis Adyns của Vụ Tài chính, Bộ Ngoại giao Bỉ.
Lần cuối cùng dữ liệu về tài sản bị đóng băng của Nga ở Bỉ được công bố là vào tháng 4 và con số này là 3,5 tỉ euro.
Bỉ, nơi đặt trụ sở của Euroclear - một trong những công ty giao dịch chứng khoán tài chính lớn nhất thế giới - cũng đã chặn 217 tỉ euro giao dịch.
Tháng trước, Ủy viên Tư pháp Châu Âu Didier Reynders thông báo, gần 14 tỉ euro tài sản của Nga đã bị đóng băng trên toàn Liên minh Châu Âu, với hơn 12 tỉ euro chỉ ở 5 quốc gia thành viên. 23 tỉ euro khác thuộc Ngân hàng Trung ương Nga đã bị đóng băng vào tháng 5, theo Reuters.
Các nước phương Tây thành lập các lực lượng đặc trách để truy tìm và đóng băng tài sản của Nga theo các lệnh trừng phạt quốc tế đối với nước này. Mátxcơva nhiều lần gọi đây là hành vi “ăn cướp”.
Khu vực đồng tiền chung Châu Âu kiếm bộn lợi nhuận từ tài sản đóng băng của Nga, theo RT. Tháng trước, Euroclear tiết lộ đã thu lợi khổng lồ từ các tài sản của Nga đã bị đóng băng theo lệnh trừng phạt.
Trong báo cáo kết quả hoạt động trong sáu tháng đầu năm 2022, Euroclear tuyên bố: “Do các lệnh trừng phạt của Mỹ, EU và các khu vực pháp lý khác… tiền mặt trên bảng cân đối kế toán đã tăng lên. Lợi nhuận có được từ các tài sản bị đóng băng do các lệnh trừng phạt của Nga là 110 triệu euro [khoảng 112 triệu USD]”.
Euroclear là công ty thanh toán lớn nhất thế giới cho các giao dịch chứng khoán, bao gồm trái phiếu và cổ phiếu, cũng như các công cụ ngân hàng. Hệ thống trung gian quan trọng và hiệu quả này cho phép các giao dịch được hoàn tất từ xa, trong khi vẫn đảm bảo an toàn cho cả người mua và người bán tài sản.
Euroclear cũng đóng vai trò là trung tâm lưu ký chứng khoán cho các tổ chức tài chính lớn có liên quan đến thị trường Châu Âu. Vào tháng 6, Euroclear đã chặn khoảng 27 tỉ USD chứng khoán thuộc về các cá nhân người Nga.
Theo dữ liệu của Bộ Tài chính Mỹ, sau khi áp dụng các lệnh trừng phạt Nga, một lực lượng đặc trách đa quốc gia đã phong tỏa 30 tỉ USD tiền thuộc về các cá nhân Nga bị trừng phạt và 300 tỉ USD tài sản của Ngân hàng Trung ương Nga.
Tài khoản đóng băng [tiếng Anh: Frozen Account] là tài khoản ngân hàng hoặc tài khoản đầu tư không có giao dịch nào được thực hiện.
[Ảnh minh họa: Stuartmillersolicitors]
Tài khoản đóng băng
Khái niệm
Tài khoản đóng băng trong tiếng Anh là Frozen
Account.
Tài khoản đóng băng là tài khoản ngân hàng hoặc tài khoản đầu tư không có giao dịch nào được thực hiện.
Đóng băng tài khoản thường do lệnh của tòa án và, trong một số trường hợp, được thực hiện bởi chính ngân hàng.
Điều này thường xảy ra khi chủ tài khoản có các khoản nợ chưa thanh toán cho các chủ nợ hay chính phủ hoặc có hoạt động đáng ngờ thông qua tài khoản bị phát hiện.
Đặc điểm của Tài khoản đóng băng
Tài khoản đóng băng không cho phép các giao dịch ghi nợ. Khi tài khoản bị đóng băng, chủ tài khoản không thể thực hiện giao dịch rút tiền, mua hoặc chuyển khoản, nhưng họ có thể tiếp tục gửi tiền và chuyển vào tài khoản đó.
Không có lượng thời gian qui định cho một tài khoản đóng băng. Việc đóng băng thường được dỡ bỏ một khi chủ tài khoản đáp ứng các điều kiện của việc đóng băng.
Tài khoản ngân hàng đóng băng có thể là do tài khoản đó nợ tiền của một cá nhân hoặc doanh nghiệp khác.
Để xử lí tài khoản đóng băng, trước tiên các ngân hàng và công ty đầu tư phải nhận lệnh của tòa án. Khi một ngân hàng nhận được lệnh, ngân hàng bị ràng buộc về mặt pháp lí và đóng băng tài khoản ngay lập tức và không bắt buộc phải thông báo cho chủ tài khoản.
Tổ chức cũng có thể tạm thời đóng băng tài khoản trong một số trường hợp nhất định mà không cần phán quyết từ tòa án.
Nếu tổ chức gửi thông báo cho chủ tài khoản, chủ tài khoản đó có thể tìm luật sư và số điện thoại được nêu trong thông báo. Nếu họ không nhận được thông báo sau khi tài khoản bị đóng băng, họ có thể gọi cho ngân hàng và hỏi tên và số điện thoại của luật sư để họ có thể giải quyết tài khoản.
Lí do Tài khoản đóng băng
Tài khoản đóng băng vì một số lí do.
- Cơ quan quản lí hoặc tòa án có thể đóng băng tài khoản nếu chủ tài khoản không giải ngân các khoản thanh toán đến hạn hoặc do vi phạm khác.
Việc đóng băng trong 90 ngày được thực hiện để ngăn chặn hành vi tự do của nhà đầu tư cố gắng mua và bán chứng khoán mà không thanh toán đầy đủ cho họ.
Trong thời gian đóng băng như vậy, nhà đầu tư có thể tiếp tục mua chứng khoán; tuy nhiên, họ phải thanh toán đầy đủ cho các giao dịch vào ngày họ thực hiện.
- Các ngân hàng cũng có thể đóng băng tài khoản nếu họ tin rằng hoạt động của tài khoản thuộc trường hợp đặc biệt hoặc không tuân thủ.
Chẳng hạn, việc rút tiền hoặc chuyển khoản đột ngột và đáng ngờ sang tài khoản ở nước ngoài có thể cho thấy tài khoản đã bị xâm phạm.
- Các tài khoản cũng có thể bị đóng băng nếu chủ sở hữu qua đời và người thừa kế hay quản trị viên cho gia tài của người quá cố vẫn chưa được có tên.
- Nếu một cá nhân bị phát hiện đồng lõa trong một số hành vi tội phạm nhất định, tài khoản của họ có thể bị đóng băng. Một tài khoản cũng có thể bị đóng băng bởi một ngân hàng hoặc tòa án pháp luật nếu chủ sở hữu bị nghi ngờ hoạt động bất hợp pháp.
Chủ tài khoản cũng có thể yêu cầu ngân hàng hoặc tổ chức đóng băng tài khoản của họ.
Cách mở Tài khoản đóng băng
Tài khoản đóng băng không phải kéo dài vĩnh viễn, nếu muốn được gỡ bỏ, ngân hàng sẽ thường yêu cầu một số thông tin và hành động nhất định từ chủ tài khoản.
Việc đóng băng tài khoản được dỡ bỏ khi và chỉ khi thanh toán nợ được thực hiện đầy đủ cho chủ nợ hoặc chính phủ. Trong một số trường hợp, chủ nợ có thể giải quyết khoản nợ với số tiền thấp hơn.
Trong trường hợp những hoạt động đáng ngờ, ngân hàng thường dỡ bỏ lệnh đóng băng sau khi hoàn tất điều tra. Nếu phát hiện hoạt động bất hợp pháp hoặc nếu chủ tài khoản bị phát hiện đồng lõa trong bất kì hành vi gian lận nào thông qua tài khoản, tài khoản có thể bị đóng vĩnh viễn và mọi khoản tiền còn lại có thể bị tịch thu.
[Theo Investopedia]