Giao dịch margin là một trong những công cụ mà các nhà đầu tư chứng khoán lựa chọn để tối ưu mức lợi nhuận thu được. Vậy lãi suất vay margin của các công ty chứng khoán là bao nhiêu, cách vay margin TCBS, VBDirect, VPS, cần điều kiện và thủ tục gì. Chi tiết sẽ được infofinance.vn giải đáp đến bạn đọc ngay sau đây.
Điều kiện vay margin TCBS, VNDirect, VPS
Các công ty chứng khoán trên thị trường hiện nay hỗ trợ cho khách hàng được vay ký quỹ để mở rộng vị thế khi giao dịch trên thị trường. Nhưng để được duyệt vay margin tại các công ty TCBS, VNDirect, VPS, khách hàng cần đáp ứng các điều kiện sau
- Khách hàng cần đáp ứng điều kiện theo quy định của pháp luật về giao dịch chứng khoán ký quỹ, quy định về vay và nhận TSĐB của công ty chứng khoán trong từng thời điểm.
- Không thuộc các trường hợp chấm dứt, thu hồi nợ trước hạn theo quy định
- Có thu nhập và khả năng tài chính, đảm bảo trả nợ vay thuộc hạn mức đúng hạn
- Chứng khoán khách hàng mua cần nằm trong danh mục ký quỹ và trong hạn mức của công ty chứng khoán
- Chỉ được đặt lệnh với giá trị nhỏ hơn hoặc bằng BP đã được xác định tại thời điểm đặt lệnh đối với từng mã chứng khoán.
Thủ tục vay margin TCBS, VNDirect, VPS
Thủ tục vay margin tại các công ty chứng khoán đều cần phải đáp ứng các điều kiện trước tiên, với các hình thức vay margin như sau
- Hợp đồng margin ký quỹ [ mẫu theo quy định của công ty chứng khoán]
- Tài khoản chứng khoán
- Đơn xin xác thực chữ ký tại cơ quan phường xã [ hoặc có thể xác nhận chữ ký online]
- Giấy tờ tuy thân như CMND, CCCD hoặc hộ chiếu còn hiệu lực.
Khách hàng có thể hoàn thành hợp đồng đăng ký vay margin tại trực tiếp hội sở của công ty chứng khoán để được hướng dẫn, hoặc liên hệ với tổng đài của công ty chứng khoán đang giao dịch và yêu cầu vay margin, tổng đài sẽ tư vấn bạn về cách đăng ký và hoàn thành thủ tục.
Hotline của công ty chứng khoán
- TCBS : 1800 588 826
- Vndirect: 1900 5454 09
- VPS: [024] 7308 0188
Hướng dẫn cách vay margin TCBS, VNDirect, VPS
Vay margin TCBS
Công ty chứng khoán TCBS công ty cổ phần chứng khoán Kỹ Thương thu xếp nguồn vốn và thanh toán hộ cho khách hàng tiền mua chứng khoán trên tài khoản vượt quá số tiền ký quỹ với những chính sách và lãi suất, cách vay như sau
- Lãi suất vay margin: 9,9%/năm
- Tổng giá trị gói vay: 300 tỷ đồng
- Thời hạn hưởng lãi suất ưu đãi tối đa lên 6 tháng
- Phí giao dịch 0,15%
- Đa dạng phiên bản hệ thống đầu tư trực tuyến TCInvest.
Đăng ký vay margin
Bước 1: Mở tài khoản TCBS tại //tcinvest.tcbs.com.vn
Bước 2: Truy cập ứng dụng Tcinvest => Tại trang chủ chọn Chuyển khoản cổ phiếu
- Chuyển tiền/cổ phiếu vào tiểu khoản Ký Quỹ để tăng sức mua và tài sản đảm bảo
Bước 3: Tại thẻ Đặt lệnh cổ phiếu => Chọn Tiểu khoản Ký quỹ
Bước 4: Quay lại trang chủ và chọn vay ký quỹ CK
- Tại đây khách hàng có thể xem thông tin gia hạn hoặc nâng hạn mức vay ký quỹ
Sau khi đặt lệnh ký quỹ, hệ thống sẽ bắt đầu tính lãi suất khoản vay theo lãi suất từng thời kỳ quy định theo công ty TCBS.
Vay margin VNDirect
Margin VNDirect là sản phẩm hỗ trợ vốn và VNDirect cung cấp cho khách hàng để mua chứng khoán với khối lượng nhiều hơn số vốn có ban đầu trong tài khoản, thông tin sản phẩm như sau
- Thời gian đáo hạn: 90 ngày
- Lãi suất cho vay: 12,5%/năm thay đổi theo từng thời kỳ
- Lãi suất quá hạn: 150% LSTH
- Hạn mức 10 tỷ và tăng dần
- Tỷ lệ cho vay 10 50%
Đăng ký vay Margin VNDirect
Bước 1: Tuy cập địa chỉ //myaccount.vndirect.com.vn
Bước 2: Đăng nhập tài khoản đã đăng ký với VNDirect
Bước 3: Đăng ký margin online
- Chọn sản phẩm dịch vụ
- Lựa chọn sản phẩm tài chính
- Chọn số tài khoản
- Đọc và xác nhận điều khoản đăng ký
- Xác nhận OTP và hệ thống tự cài đặt giao dịch margin
- Gửi yêu cầu đăng ký
Bước 4: Hệ thống sẽ tự động gửi hợp đồng margin về mail bạn đã đăng ký, sau đó in hợp đồng và gửi đến VNDirect trong vòng 7 ngày
Lưu ý khi gửi hợp đồng đến VNDirect, khách hàng cần ký tên đầy đủ và gửi trong vòng 7 ngày, quá thời hạn chưa gửi thì tài khoản sẽ bị hủy dịch vụ. Lúc này cần phải thao tác lại để ký quỹ.
Sau đó nhân viên VNDirect sẽ gửi lại khách hàng bộ hợp đồng giao dịch margin trong thời gian sớm nhất sau khi hoàn thiện.
Vay margin VPS
Dịch vụ vay margin VPS cung cấp cho khách hàng tiền vay trên cơ sở ký quỹ chứng khoán hoặc chứng khoán hiện có trên tài khoản giao dịch của khách hàng với thông tin gói ký quỹ VPS
- Thời hạn cho vay tối đa 90 ngày
- Lãi suất cho vay linh động từ 9,8% 14%/năm
- Lãi suất quá hạn:150% LSTH
- Tỷ lệ ký quỹ duy trì: 35%
Đăng ký vay margin VPS
Bước 1: Truy cập vào tài khoản VPS trên SmartOne //smartone.vps.com.vn/
Bước 2: Trên danh mục chọn phần màu xanh ở góc phải màn hình
- Chọn tiểu khoản đuôi số 6
Bước 3: Nộp tiền vào tiểu khoản đuổi số 6 và xác nhận để tiền nổi trên tiểu khoản
Bước 4: Sau khi tiền đã nộp vào tiểu khoản đuôi số 6, chọn mua cổ phiếu với tỷ lệ ký quỹ 30% và bắt đầu giao dịch
Lãi suất vay margin TCBS, VNDirect, VPS
Mỗi công ty chứng khoán sẽ quy định lãi suất vay khác nhau và không cố định, thay đổi theo từng thời kỳ, cụ thể trong thời điểm hiện tại, lãi suất vay margin của các công ty chứng khoán
| Công ty TCBS | |
| Khách hàng phổ thông | 11,5%/năm |
| Khách hàng tham gia chương trinhg iWWealthy Pro | 9,9%/năm |
| Công ty VNDirect | |
| Lãi suất cho vay | 12,5%/năm thay đổi theo từng thời kỳ
Tỷ lệ cho vay từ 10 50% |
| Công ty VPS | |
| Đối với khách hàng cũ | 14%/năm |
| Khách hàng mở tài khoản từ 24/01/2019, dư nợ trong tháng < 1 tỷ | 9,8%/năm |
| Khách hàng mở tài khoản dư nợ tính lãi hằng ngày trong tháng > 1 tỷ | 14%/năm |
Hầu hết thời gian đáo hạn khoản vay tại 3 công ty đều trong khoản 90 ngày, thời gian lãi suất quá hạn áp dụng cho từng khách hàng là 150% lãi suất trong hạn. Do đó khi bạn thực hiện vay margin cần thanh toán nợ đúng hẹn để tránh phát sinh lãi suất.
Nâng hạn mức vay ký quỹ được không
Mỗi giao dịch ký quỹ đều không giới hạn hạn mức cho khách hàng vay, tuy nhiên để tăng hạn mức vay margin thì mọi người cần phải điều chỉnh hạn mức vay tại phần giao dịch chứng khoán trên mỗi phần mềm công ty cung cấp như sau:
Nâng hạn mức margin tại VNDirect
- Truy cập tài khoản VNDirect => Chọn Quản lý hạn mức Margin
- Chọn tài khoản cần cập nhật hạn mức => Nhấn Cấp
- Nhập hạn mức bạn cần được cấp => Cấp
Như vậy là mọi người đã thay đổi được hạn mức vay margin theo mong muốn và có thể giao dịch với tỷ lệ margin cao hơn ban đầu.
Thay đổi hạn mức vay margin TCBS
- Đăng nhập vào hệ thống TCinvest => chọn Menu
- Chọn thay đổi hạn mức Margin
- Nhập hạn mức đề xuất mới
- Nhập mã xác thực OTP
Sau đó khách hàng sẽ nhận được thông báo xác nhận từ SMS về dịch vụ thay đổi hạn mức vay margin trên TCinvest.
Đăng ký dịch vụ vay margin TCBS, VNDirect, VPS mất phí không
Khi thực hiện các dịch vụ giao dịch ký quỹ tại công ty chứng khoán hoàn toàn không mất phí, nên mọi người có thể yên tâm. Với hạn mức ký quỹ lớn, đảm bảo cho việc vay margin để giao dịch chứng khoán được diễn ra thuận lợi.
Tuy nhiên, khi vay margin tại các công ty chứng khoán, mọi người cần lưu ý thời gian trả lãi đúng hạn để tránh phát sinh thêm phí và lãi suất quá hạn trong suốt quá trình vay margin.
Trên đây là hướng dẫn cách vay margin TCBS, VNDirect, VPS nhanh chóng online giúp mọi người giao dịch ký quỹ thuận lợi mà không cần đến chi nhánh công ty. Để quy trình ký quỹ được diễn ra thuận lợi, mọi người cần tìm hiểu về điều kiện thủ tục và lãi suất vay margin tại từng công ty chứng khoán.
Xem thêm: Đầu tư quỹ mở Techcombank là gì